Sei un CFO o DIRETTORE AMMINISTRATIVO?
Sei un IMPRENDITORE?
Ti occupi di CONSULENZA FINANZIARIA?
… Insomma se sei una persona che si occupa di denaro in azienda sicuramente avrai riscontrato alcuni di questi problemi:
- La tua azienda ha una dinamica ben precisa di incassi e pagamenti che hai necessità di conoscere in maniera sempre aggiornata e soprattutto prima che gli eventi si verifichino.
- Le liquidazioni periodiche sono un costo per la tua azienda che vorresti ridurre
- Viste le molteplici relazioni con le banche, diventa sempre più complicato riuscire a monitorare contemporaneamente i dati sui fidi sulle spese bancarie e sui tassi di interesse.
- Le operazioni contabili per la riconciliazione bancaria richiedono molto tempo al personale che si occupa di questi delicati processi, spesso ridondanti e dispersivi.
Tutte queste operazioni non permettono alla funzione amministrativa di giocare il suo ruolo cruciale di “consigliere economico” della Direzione.
Il contesto economico iper-competitivo attuale richiede alla funzione amministrativa informazioni e strumenti per poter affrontare scelte in qualsiasi condizione di mercato.
Prendere decisioni sulla base di informazioni finanziarie non complete e tempestive sarebbe come “Navigare a Vista” senza avere tutti gli elementi necessari per tracciare una rotta chiara e per fare le manovre giuste in relazione alle condizioni del mare ed agli eventi atmosferici.
Ne consegue quindi che le criticità emergono in ritardo e non possono essere anticipate, vanificando ogni eventuale azione di recupero.
LA SOLUZIONE
Per affrontare queste difficoltà esistono strumenti informatici in grado di supportare il processo decisionale fornendo informazioni tempestive e precise sull’andamento finanziario dell’azienda, anche in prospettiva futura.
Uno degli strumenti più diffusi, già utilizzato da più di 8000 aziende in Italia, è sicuramente DocFinance, il software per la gestione anticipata della tesoreria integrato con il sistema informativo aziendale.
DocFinance ti permette di automatizzare gli incassi e i pagamenti, di effettuare una corretta programmazione finanziaria e controllare le condizioni e le liquidazioni bancarie.
Gli standard CBI (Corporate Banking Interbancario) del 1997 hanno uniformato i flussi informativi che si sono aggiunti a quelli dispositivi definiti nel 1985.
Lo Swift è lo strumento usato dalle banche di tutto il mondo per trasferire e ricevere flussi tra di loro. Swift, tramite il “circuito” SCORE (Standardised Corporate Environment), consente alle aziende di colloquiare direttamente con tutte le banche partecipanti al circuito.
Principali funzionalità:
- Disposizioni di incasso e di pagamento, cbi, sepa e swift, avvisi da pagare, insolutI, Rendicontazione movimenti e saldi
- Un’adeguata gestione degli scadenziari contabili e l’utilizzo costante e completo dei moduli del ciclo passivo e attivo, consente di ottenere i flussi di cassa necessari alla tesoreria sia per la gestione corrente che per l’analisi dei flussi previsionali.
- Le transazioni finanziarie sono riportate sul conto contabile della banca a seguito della riconciliazione con i flussi bancari, per cui non necessitano controlli successivi. Il file degli insoluti transita direttamente dal cbi alla contabilità con il “file esiti” ?.
- La procedura di acquisizione dei flussi generata dall’ ERP, può essere schedulata ed automatizzata.
- Doc Finance è stato integrato con più di 300 ERP nazionali ed esteri.
In conclusione, la gestione quotidiana della tesoreria fornisce una fotografia in real-time della situazione dei flussi, delle disponibilità finanziarie e dei fabbisogni.
DocFinance permette di interfacciarsi in modo diretto con le banche di cui si è clienti, integrando i servizi di corporate banking.
Il MONITORAGGIO COSTANTE, la disponibilità ON LINE dei SALDI PER VALUTA e l’AUTOMAZIONE delle ATTIVITA’ liberano risorse da impiegare per pianificare e ottimizzare i movimenti finanziari e per gestire le relazioni con il sistema bancario. In questo modo l’azienda può avvalersi di un migliore potere di NEGOZIAZIONE, grazie anche al CONTROLLO SISTEMATICO del costo del denaro e dei servizi.
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