Gestione tesoreria aziendale e flussi finanziari: perché serve un software e cosa può fare

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Cos’è la GESTIONE della TESORERIA aziendale e il Cash Flow

La gestione tesoreria aziendale riunisce tutti i metodi e le strategie di gestione delle risorse finanziarie di un’impresa. L’obiettivo è quello di assicurare la solvibilità della struttura, grazie al controllo e all’analisi di indicatori o kpi.

Sono ancora troppe le aziende che si accontentano di monitorare i loro estratti conto, ignorando che questo non è sufficiente per prefigurare eventuali buchi di tesoreria o identificare opportunità di investimento.

Oggi risulta necessario prevedere i flussi finanziari dinamicamente, anticiparne l’evoluzione e saperli interpretare.

L’evoluzione del sistema economico aziendale ha portato oggi ad identificare la generazione di cassa come il punto di partenza e di arrivo dell’attività imprenditoriale, focalizzando la creazione di free cash flow (flussi di cassa disponibili) come l’obiettivo finale aziendale.

Risulta quindi evidente come la gestione della tesoreria rivesta, oggi più che mai, un ruolo cruciale nel ciclo di vita di un’azienda, essendo in grado di garantire un corretto equilibrio di gestione del capitale minimizzando gli oneri finanziari.

Prevedere i fenomeni che possono influire sull’andamento dell’organizzazione del patrimonio finanziario è più che mai indispensabile. Dall’esecuzione dei pagamenti alla verifica degli incassi, passando per il monitoraggio patrimoniale, non esiste PMI che possa esimersi dalla programmazione e gestione del cash flow.

Il periodo attuale, caratterizzato da imprevedibili variabili di rischio di diverso genere, ha reso indispensabile poter avere un report sulle aspettative reali dei flussi monetari, le cui basi devono ergersi su dati completi e aggiornati.

Stilare documenti previsionali è tra i principali compiti a cui un software per la gestione della tesoreria aziendale può assolvere, rappresentando un alleato prezioso per la creazione di strategie finanziarie efficienti atte alla creazione di valore aziendale.

Vi sono inoltre tre obiettivi base la cui identificazione risulta indispensabile per la gestione di ogni PMI:

  1. Equilibrio Economico: identificato come la capacità di operare una gestione efficiente delle risorse finanziarie in termini di minor costo del funding e dei servizi bancari;
  2. Equilibrio Finanziario (o liquidità): la capacità di far fronte agli impegni di pagamento secondo le scadenze previste;
  3. Equilibrio Patrimoniale: la capacità di avere una struttura di fonti e impieghi in grado di consentire una continuità dell’attività aziendale nel futuro per scongiurare i rischi d’impresa.

 

I software per la gestione della tesoreria aziendale e del cash flow

I software per la gestione tesoreria aziendale sono eccellenti tool di previsione per gli scenari finanziari nel breve, medio e lungo periodo così come nella gestione della liquidità giornaliera.

Entrando nello specifico vediamo infatti come, razionalizzando l’operatività delle finanze aziendali, questi software siano in grado di creare un dialogo diretto con diversi strumenti, prendendo in carico l’intero ciclo del credito, attraverso l’analisi di:

  • dati bancari;
  • indici di bilancio;
  • rendiconti;
  • livelli di accreditamento.

Risulta quindi immediato ed evidente l’apporto migliorativo della digitalizzazione nel risparmio di tempo e risorse spesso spese in attività ripetitive e poco remunerative.

 

I vantaggi di un software per la gestione della tesoreria aziendale e dei flussi finanziari nelle PMI.

Vi sono una serie di integrazioni, come quelle con i servizi di Remote Banking con il sistema informativo aziendale, che caratterizzano la vera completezza delle soluzioni proposte sul mercato.

Fra queste una dei software più diffusi ed utilizzati nelle PMI è sicuramente DocFinance che comprende tra l’altro anche servizi di Corporate Banking.

Data questa fondamentale integrazione con i circuiti bancari e l’ERP aziendale, diventa possibile compiere operazioni come:

  • annotazione di scadenzari previsionali e contabili;
  • controllo condizioni bancarie;
  • posizioni finanziarie previsionali, cassa e fido;
  • cash flow (previsionale e consuntivo);
  • ottimizzazioni distinte incasso e pagamento;
  • Cash Pooling, nome conto, accentramento fondi;
  • statistiche volumi e costi
  • integrazione standard CBI, SEPA, SWIFT, ACH ed EBICS;
  • integrazione con oltre 300 ERP (ricevendo da ERP anagrafiche e scadenzari e restituendo una prima nota).

Grazie a ciò si ottengono:

  • analisi giornaliera di movimenti e flussi previsionali;
  • analisi on-line di proiezioni saldi, cash flow, PFN;
  • dashboard contenente sintesi delle attività quotidiane;
  • statistiche di costi bancari, volumi e tassi.

Avere a disposizione questo tipo di informazioni aggiornate non è un beneficio riservato solo alle grandi realtà.

Questo tipo di tool software si rivela per le PMI uno strumento strategico, anche al fine di migliorare i rapporti con gli istituti di credito, aumentando così il potere di negoziazione. 

L’abilità nel governare il flusso di cassa rappresenta, infatti, un fattore discriminante che avvalora le competenze aziendali, costituendo una garanzia relativamente alle competenze dell’azienda il che, in un periodo di stretta creditizia, certo non guasta per reperire fondi.

L’integrazione di software per la gestione della tesoreria aziendale con le varie soluzioni che compongono il sistema gestionale dell’azienda sarà quindi un ulteriore supporto alle attività di sviluppo, facilitando le richieste di finanziamento che ne derivano.


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